金蝶精斗云客户资料：
段女士，女28岁，会计职业，中专学历，健康，工作地山东淄博。
月收入1500元，其他家人月收入2000元，合计3500元，支出每月2000元，其中衣食生活700元，交通医疗100元，公用费200元。其他支出1000元。年终奖和年终其他收入25000元，年终孝敬双方父母6000元。现有现金10000元，定期80000元，股票10000元。无负债。房产一套，内部可以流通。段女士无社保和商业保障，爱人有基本社保。公积金每月300元。现有房屋出租约每月500元。其他信息，投资期限在2年，风险承受较弱。
理财目标：
1，孩子教育基金提前准备。
2，购总价25万房产1套，贷款10-15万。
3，自己养老和双方父母养老。
聚富理财团队答复如下：
从段女士的财务状况看，家庭收入较低，但是经常性支出很高，尤其是其他支出项目，占据收入的将近三分之一。生活支出在合理范围。保障方面，段女士基本社保不具备，而且也没有采取补充措施。从风险测试表看，投资期限在2年，我们不知道你是选择期限错误还是其他原因，希望在2年的时间内一目前的财务状况实现3个大的理财目标，可能性很低。对于收入稳定的家庭而言，长期投资，复利效应才能显现，短期内很难看到明显效果。很据理财目标，我们建议如下：
1，教育费用。目前孩子才1.5岁，还没有真正到需要大额开支的时候，一般而言孩子的学费集中在高中和大学。以此为目标，距离使用期限还有15年左右的时间。完全可以通过基金定投的方式实现以上目标。每月定投300元，15年后，本利合计预计在12万以上。基本可以应付高中教育和大学教育支出。基金以指数基金为选择对象，通过定投分散风险的同时，获取较高的潜在收益。
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